近年来，市场上出现了一种关于EB-5投资移民的新型诈骗手法，声称申请人无需提供资金来源证明（Source of Fund, SOF），只需提供一份80万美元的存款证明，并利用所谓的信托基金对冲操作完成投资。这种说法不仅误导投资人，更可能导致移民申请被拒，甚至面临法律风险。因此，本文将深入解析EB-5资金要求的合规性，揭露骗局本质，帮助投资人规避风险，确保移民申请顺利进行。
一、EB-5投资必须提供资金来源与资金路径证明
根据美国移民法规定，EB-5投资移民的核心要求之一是投资资金必须来源合法，并能清晰追溯。所有EB-5投资人，无论是选择直投（Direct Investment）还是区域中心计划（Regional Center Program），均需提交完整的资金来源证明（SOF）和资金路径文件（Path of Fund, POF）。具体而言，投资人必须提供以下两类材料，缺一不可：
1、资金来源证明（SOF）
明确80万美元投资资金的原始来源，如工资收入、企业经营收益、房产出售所得、投资回报等，并需提供相应的税单、银行流水、财务报表等文件支持。
2、资金路径证明（POF）
详细说明资金如何从投资人账户转移至EB-5项目公司账户，必须提供完整的转账记录及银行流水，确保每一笔资金流转合规透明。
任何宣传“EB-5无需资金来源证明”或“投资款无需完整打入项目”的机构，都是在刻意规避移民法的硬性要求，存在严重的欺诈风险。
二、EB-5直投与区域中心计划：资金要求完全一致
一些移民中介在推广区域中心项目时，可能误导申请人认为该计划的资金审核要求较宽松。然而，事实是：EB-5区域中心计划与直投项目的资金审核要求完全一致。
1、立法背景相同，审查标准一致
EB-5投资移民最初立法时仅包含直投模式，区域中心计划是在此基础上扩展的。因此，所有EB-5投资人均需符合相同的资金来源审核标准。
2、资金路径必须清晰透明
无论选择直投还是区域中心项目，申请人都必须提交完整的SOF和POF，确保资金来源合法，并能完整追溯到投资人账户。
三、EB-5投资移民申请关键要求
对于希望通过EB-5移民美国的申请人而言，除了满足资金要求外，还需关注以下核心要素，以确保申请符合移民局（USCIS）的审核标准：
1. 商业计划书（Business Plan）
EB-5直投项目或区域中心项目均需提交一份完整的商业计划书，详细说明投资的可行性、资金用途及预计创造的就业岗位，确保符合移民局规定。
2. 投资者资金合规性
投资者必须提供80万美元的资金来源证明（SOF）与资金路径文件（POF），以确保资金合规且可追溯。
3. 项目公司投资限制
根据新法规定，每个EB-5项目公司只能承接一名EB-5投资人，避免过去一个项目吸纳多个投资人的模式，确保每位投资人创造足够的就业机会。
4. 就业岗位要求
EB-5投资项目必须创造至少10个全职就业岗位，且这些岗位必须是新创造的职位，而非通过收购现有企业获得。这一要求是EB-5与L1/EB1C跨国高管移民的重要区别之一。
EB-5投资移民是一个复杂且严格的申请流程，资金合规性是其核心审核要点。所有投资人必须提供完整的资金来源证明（SOF）和资金路径文件（POF），以确保资金来源合法、流转路径透明。
面对市场上的移民诈骗手法，申请人应保持高度警惕，避免落入“无需资金来源证明”或“存款即可移民”等虚假宣传的陷阱。选择正规的移民机构，确保所有投资行为符合移民局要求，才能真正实现通过EB-5移民美国的目标。